中國銀行南通海門開發(fā)區(qū)支行成功堵截一起電信詐騙

2021-04-14 10:48:46 來源： 南通網(wǎng)

本網(wǎng)訊 市民支取多筆即將到期的定期存款意欲轉入“安全賬戶”，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)耐心勸阻及時挽回損失。12日，中國銀行海門開發(fā)區(qū)支行成功堵截一起電信詐騙案件，為客戶挽回賬戶資金30余萬元。

當天上午9時許，客戶施某持本人定期一本通前來中國銀行海門開發(fā)區(qū)支行，要求將該本定期賬戶中所有錢款提前結清并轉入農行新開借記卡中。該行大堂經理姜曉晗發(fā)現(xiàn)，施某名下共有8筆定期存款均為二、三年期，且部分近期將到期，合計本金達32萬元，如都提前支取將會有較大利息損失，故立即上前詢問客戶支取上述存款用途。

施某神色慌張，且不愿與銀行工作人員溝通，僅告知“取了要用”“其他不能告訴你”。大堂經理憑借其多年的防詐工作經驗，判斷客戶極可能遭遇了電信詐騙。于是立即上報網(wǎng)點負責人黃冬晴及運營內控經理錢萍，三人共同勸說客戶?？蛻羟榫w較為激動，手抖動得很厲害，工作人員馬上進行安撫，讓客戶先緩和一下情緒。

同時，將兄弟銀行發(fā)生的被騙案例告知客戶，客戶仍然不為所動，依舊強烈要求支取存款并劃轉。見勸阻無效，網(wǎng)點負責人撥打110報警，聯(lián)系警員共同勸阻。即使警察來了，客戶也閉口不愿談論任何細節(jié)。通過警察、網(wǎng)點工作人員的多方規(guī)勸，并積極聯(lián)系客戶家屬，以及中國銀行“平安中行”“南通反詐平臺”的相關典型案例講解，客戶終于幡然醒悟，放棄了支取存款的念頭。

原來，當日一大早客戶就接到詐騙分子電話，稱其因“疑似提供名下工商銀行賬戶，供犯罪團伙使用此賬戶洗錢金額高達168萬元，受害人數(shù)全國達17人”。同時，詐騙分子冒充“陳姓警官”，通過微信向客戶發(fā)送了多份偽造的檢察機關文書及執(zhí)法證件照片，告知客戶廣州市人民檢察院對其下達“刑事拘捕凍結管制命令”，將凍結其賬戶資金，現(xiàn)需要其將資金轉入農業(yè)銀行新開的“安全賬戶”中。施某對此深信不疑，故急忙至中行辦理存款支取業(yè)務。所幸，被銀行工作人員及時制止。

記者張水蘭 通訊員張裕