民生銀行南通分行：夯內(nèi)控合規(guī)基石 促行穩(wěn)致遠(yuǎn)發(fā)展

2019-10-12 17:41:16 來源： 南通網(wǎng)

中國民生銀行南通分行于2010年8月扎根江海大地。成立9年來，該行在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門及上級行的關(guān)心指導(dǎo)下，以服務(wù)和支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，牢固樹立風(fēng)險為本理念，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識，加快改革轉(zhuǎn)型發(fā)展，走出了一條快速健康發(fā)展的民生之路。

強(qiáng)化合規(guī)制度體系建設(shè)

在2010年成立之初，民生銀行南通分行即建立各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營及內(nèi)部管理制度文件近40個，強(qiáng)化制度先行和保障。2014年，該行成立法律合規(guī)部，配備專職人員獨(dú)立履行分行內(nèi)控合規(guī)管理職責(zé)，同時成立內(nèi)部控制委員會，健全內(nèi)部控制機(jī)制，積極發(fā)揮部門效能，加強(qiáng)全面風(fēng)險管理。2019年，該行組建下轄各機(jī)構(gòu)及分行各部室的兼職合規(guī)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，對兼職合規(guī)經(jīng)理頒發(fā)聘書。目前，民生銀行南通分行已設(shè)立包括法律合規(guī)部、風(fēng)險管理部、零售業(yè)務(wù)風(fēng)險管理部、資產(chǎn)保全部等部門組成的全面風(fēng)險合規(guī)管理組織體系，并建立和完善相關(guān)制度近70個。

注重全員合規(guī)文化培育

民生銀行南通分行積極響應(yīng)總行2017年開始的“法治民生”建設(shè)三年規(guī)劃、2019年“合規(guī)文化建設(shè)年”要求，加強(qiáng)全行員工合規(guī)文化培育和建設(shè)。分行一把手行領(lǐng)導(dǎo)、主要職能部室負(fù)責(zé)人、各經(jīng)營機(jī)構(gòu)一把手分別開展對全體員工、各條線、各機(jī)構(gòu)的合規(guī)宣講和授課，對監(jiān)管形勢和監(jiān)管處罰進(jìn)行通報，對轄內(nèi)近年來出現(xiàn)的案件風(fēng)險事件及分行內(nèi)部出現(xiàn)的不良風(fēng)險案例進(jìn)行解讀，對年度合規(guī)重點(diǎn)工作進(jìn)行布置和提示。中層以上管理人員帶頭參加監(jiān)管部門開展的監(jiān)管知識學(xué)習(xí)和測試，撰寫合規(guī)征文。

（民生銀行南京分行程紅娟副行長到南通分行進(jìn)行合規(guī)文化宣講）

（民生銀行南通分行2019年內(nèi)控委員會暨“合規(guī)文化建設(shè)年”啟動會議）

民生銀行南通分行還先后邀請監(jiān)管部門及司法部門專家至分行開展反洗錢、監(jiān)管政策和制度、預(yù)防職務(wù)犯罪及掃黑除惡等專題宣講；組織全體人員至開發(fā)區(qū)檢察院預(yù)防職務(wù)犯罪教育基地開展廉政警示教育；開展全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管知識和內(nèi)部制度并組織書面測試，在全行上下營造學(xué)知識、講合規(guī)的氛圍。

（民生銀行南通分行員工到南通開發(fā)區(qū)檢察院預(yù)防職務(wù)犯罪教育基地開展警示教育）

重視合規(guī)專題活動開展

2017年、2018年，民生銀行南通分行先后在全行開展“合規(guī)教育”、“合規(guī)大家談”專項(xiàng)活動，同時加大專項(xiàng)活動宣傳力度，對專項(xiàng)活動開展情況進(jìn)行及時宣傳和總結(jié)，先后刊發(fā)內(nèi)控合規(guī)專題活動簡報69期。

一是扎實(shí)開展員工家訪。通過家訪現(xiàn)場了解員工工作及“八小時”以外生活狀況，重點(diǎn)關(guān)注員工職業(yè)操守底線二十三條禁令、《行內(nèi)小法》禁止行為等。二是司法部門行為排查。分行至轄屬地公安局對登記在冊的員工不良行為和記錄進(jìn)行查詢，并通過查詢?nèi)嗣穹ㄔ簣?zhí)行網(wǎng)，確認(rèn)員工是否有被法院執(zhí)行記錄。三是行外兼職情況排查。通過工商管理系統(tǒng)查詢員工外部兼職、經(jīng)商辦企業(yè)情況。對發(fā)現(xiàn)的異常情況，分行及時約談當(dāng)事人，要求其在一定期間內(nèi)予以相關(guān)工商注銷登記，消除外部兼職行為。四是員工異常消費(fèi)排查。員工自行通過人行征信系統(tǒng)打印并提交征信報告，向合規(guī)部門證明是否存在家庭資產(chǎn)狀況與收入來源不符、是否存在高消費(fèi)，是否有與家庭收入明顯不符的大額炒股、炒期貨、炒外匯、買賣基金等風(fēng)險投資活動。五是員工賬戶異常排查。依托反洗錢系統(tǒng)對員工賬戶異常情況實(shí)施關(guān)注和排查，重點(diǎn)排查是否與客戶之間存在非正常資金往來，對發(fā)現(xiàn)的異常情況及時予以調(diào)查核實(shí)，對違反《行內(nèi)小法》行為的員工予以誡勉談話。

嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門意見

近年來，民生銀行南通分行按照監(jiān)管部門要求，陸續(xù)開展了“兩加強(qiáng)、兩遏制”及回頭看、“三三四十”、“兩學(xué)兩治”、“亂象整治”、信用風(fēng)險排查、理財(cái)POS機(jī)具管理、出入境管理、大堂經(jīng)理行為管理等專項(xiàng)排查。對前述監(jiān)管專項(xiàng)排查，分行均能通過四個推動（組織推動、重點(diǎn)推動、方案推動、會議推動）提高政治站位，強(qiáng)化工作落實(shí)，真正做到以自查整改工作為契機(jī)，實(shí)現(xiàn)依法經(jīng)營、合規(guī)管理各項(xiàng)工作的有效提升。2018年，民生銀行南通分行在南通市中小銀行“整治銀行業(yè)市場亂象”專項(xiàng)督查中名列前茅，并在監(jiān)管會議上作工作經(jīng)驗(yàn)交流，受到肯定和鼓勵。

（民生銀行南通分行進(jìn)行監(jiān)管政策宣講活動）

近年來，民生銀行南通分行合規(guī)部門按季度持續(xù)、不定期對轄內(nèi)9家經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展不告知的“飛行檢查”，重點(diǎn)對理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理代保管、合規(guī)銷售等進(jìn)行檢查。針對存在問題，該行下發(fā)檢查通報，要求各經(jīng)營機(jī)構(gòu)即時整改，防范員工操作風(fēng)險隱患。對監(jiān)管部門年度監(jiān)管意見、監(jiān)管會談及督查發(fā)現(xiàn)的問題，該行始終予以高度重視，堅(jiān)持做到有問題不回避，有違規(guī)必糾正，有要求必落實(shí)，有意見必回復(fù)，切實(shí)落實(shí)合規(guī)經(jīng)營要求，努力回歸銀行本源，加大實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度，積極履行社會責(zé)任。

不斷加大考核問責(zé)力度

該行建立對經(jīng)營機(jī)構(gòu)綜合管理評價卡的千分制考核機(jī)制，其中明確合規(guī)管理考核權(quán)重占比不低于30%，對違規(guī)機(jī)構(gòu)和人員納入季度考核管理，同時對分行職能部室合規(guī)管理參照經(jīng)營機(jī)構(gòu)考核，并實(shí)現(xiàn)考核管理上追兩級。民生銀行南通分行不斷加大對違規(guī)行為的問責(zé)力度，按照《行內(nèi)小法》對違規(guī)機(jī)構(gòu)和人員在條線調(diào)查核實(shí)的基礎(chǔ)上，提出問責(zé)建議并提交分行問責(zé)委員會討論，經(jīng)上級行問責(zé)委員會決定后實(shí)施。據(jù)悉，近兩年來，該行堅(jiān)持從嚴(yán)治行，共處罰63人次。通過強(qiáng)化違規(guī)人員的問責(zé)管理，讓違規(guī)人員付出代價，真正形成“不能違規(guī)、不敢違規(guī)、不愿違規(guī)”的合規(guī)文化，充分發(fā)揮問責(zé)效能。

夯內(nèi)控合規(guī)基石，促行穩(wěn)致遠(yuǎn)發(fā)展。近年來，民生銀行南通分行全面推進(jìn)實(shí)施法治民生建設(shè)工作，在全行形成尊法、學(xué)法、守法、用法的良好生態(tài)，以合規(guī)文化為引領(lǐng)，努力踐行“為民而生?與民共生”的企業(yè)使命，實(shí)現(xiàn)了健康良性發(fā)展。

楊圣軍